CIMB Bank raises BLR/BFR from 4 April
CIMB Bank and CIMB Islamic Bank had announced yesterday on the increases of their Base Lending Rate (BLR) and Base Financing Rate (BFR) to 6.35 per cent from 6.30 percent currently, effective from Monday, 4 April.
The decision was followed by Bank Negara Malaysia (BNM) desicion recently to increase the statutory Reserve Ratio (SRR) requirement to 2.0 per cent, effective from 1 April.
Probably other banks will do the same 
Popularity: 5% [?]
blr dah naik….
zam(Quote)
Oh..No…T_T.
Looks BNM wants to stem potential bubble.
Rgds,
KnowThyMoney
KnowThyMoney(Quote)
impak kenaikan dgn kadar 0.05% boleh dikira minima…kenaikan lebih kurang RM4.16 sebulan bagi setiap RM100k loan…tapi lagi besar amount loan, lagi besar la impak kenaikan
Khairul(Quote)
Those yg makan gaji,kenalah standby extra utk kenaikan ini..
2bz4money(Quote)
30hb, CIMB announce nak naikkan BLR/BFR sebanyak 0.05%…smlm, diorang announce tak jadi naik plak…April Fool ke ape ni…anyway, Alhamdulillah
Khairul(Quote)
salam tuan blog, 1st impression of site nie, mmg bgs
tqvm.
btw.
aku dengar suggestion dari penjual hartanah,
better personal loan utk bli rumah dr wat loan rumah pulak.coz rate dia tetap. apa pendapat en khairul?
eimsperfume(Quote)
huhu. sykt bank pn pndai buat april fool :p
eimsperfume(Quote)
salam,
mungkin penjual hartanah tu suggest kalau beli rumah lelong…sbb kalau beli rumah lelong, tiba2 loan tak lepas, ade kemungkinan duit depo jadi hangus
tapi secara general, pendapat sy loan rumah lebih baik dari personal loan
*HL adalah reducing balance, PL adalah fix rate…EIR HL lebih rendah dari PL
*HL boleh topup payment, dpt kurangkan interest dan tempoh jadi pendek…PL tak bleh topup, kalau buat full settlement je baru dpt rebat
*HL boleh guna MLTA utk insuran…PL ade compulsory insuran lain
bagaimanapun bagi yg selalu jual beli rumah, ade kebaikan guna cash (PL) beli rumah ni, cth dpt memendekkan proses jual beli, dan dpt kurangkan total fee sbb tak perlu loan agreement
kesimpulan, mana yg sesuai adalah bergantung kepada fokus kite
Khairul(Quote)
So anik ke x nih?
wan(Quote)
x dpt nk elak
supcendawan(Quote)
erm.. saya nak tanya en Khairul kalo dengan kenaikan BLR ini sedikit sebyk akan beri effect dkt ASBLOAN, sekarang saya mcm confius sikit nak amek ASBLOAN atau PL dan letak dalam ASB, bagaimana pendapat en Khairul.. mane lg better.. saya seorg pekerja GLC yg boleh apply PL dkt BRakyat..
po-g(Quote)
eimsperfume:
salam tuan blog, 1st impression of site nie, mmg bgs
tqvm.
btw.
aku dengar suggestion dari penjual hartanah,
better personal loan utk bli rumah dr wat loan rumah pulak.coz rate dia tetap. apa pendapat en khairul?
setuju sangat-sangat dgn tuan punya blog ni en.khairul..DOUBLE THUMBS UP…*blinx blinx*
ramai orang tak tahu dari segi rate ni ada macam-macam…contoh daily rest, monthly rest, fixed rate…dll
so kalo 5% fixed rate ngan 6 % monthly rest dgn jumlah dan tempoh yg sama..sure ramai cakap 5% lagi rendah dari 6%….confirm..padahal jenis rate berbeza…
teman dah jumpa beribu orang yg macam ni yg datang jumpa kat opis teman…..so dah lali dah….tapi takleh nak salahkan diorang gak kan…sebab diorang tak tahu….jadi kita kena bagi tahu…..
wan BR(Quote)
masa kenaikan BLR tu…masa tu lah kena nampak kebaikan islamic system….sbb ia takkan naik walaupun BLR naik kerana ada akad….
wan BR(Quote)
ko kene stadi balik camne islamic system..
sape kate BLR x naek?
Islamic rate dia tetap.. contoh 10%. Tp untuk sama kompetitif dgn konvensional.. bank akan bagi diskaun so rate akan jd mcm BLR-2% (depend on bank)
Tu sbb islamic ade had limit (dlm kes ni 10%) Tp memandangkan sekarang ni BLR lagi rendah dari rata2 had limit yg bank bagi.. so kalo BLR naek.. diskaun untuk islamic loan pon kurang. Tenure pinjaman pon lg lama la. Lebih kurang konvensional jadinya..
safwan(Quote)
setakat ni kawan x pernah jumpa yg ratenya sampai 10%. tapi macam safwan cakap tu contohkan…
apa yg aku maksudkan ialah masa BLR naik selepas korang amik loan tu….kalo islamic takkan berubah…kalo masa korang amik tu 7%…ia akan kekal 7% walaupun BLR naik…..
tapi kalo sistem conventional ..kalo BLR-2.5..maka naiklahhh rate korang….senang citer akan berubah lah…tapi kalo BLR turun…untunglah..macam last year…:-)
tapi cakap safwan ni betul gak..sistem conventional byk diskaun…..loan tenure pun panjang…up to 45 years yg aku tahu ada skang ni…
walau apa pun… pilihan terletak di tangan anda sumer…
wan BR(Quote)
wan: Dulu2 punya loan ada la yg fixed 7%. Sekarng ni, semua bank, pakai BFR(BLR dlm term islamik)..
Budak Kecil(Quote)
betul tu…housing loan saya pun islamic
sama je as conventional
cuma term die BFR
instead BLR kalau conventional
rasa macam tertipu je..
tak berfikir betul2 sebelumnya…hmmmm salah sendiri
gee(Quote)
gee: ko berfikir 40kali pon xde gunanya. Dh tu je pilihan yg ada.
Budak Kecil(Quote)
Sape bleh rungkaikan perbezaan beli keta honda yg harga 140K(2.5%) ngn beli kereta perodua yg harga 60K(int 4.3%)?
Bila aku try buat kira2:
140K@2.5%@9thn = 1,587.96sbln
60K@4.3%@9thn = 770.56sbln
60K@4.3%@4thn = 1465.00sbln
Budak Kecil(Quote)
bro mmg la 60k@4.3%@4 tahun instalment jadi besar sebab tempoh masa nak habiskan 6ok@4.3% dah jadi singkat dari 9-4 tahun. jgn banding dgn honda sbb interest dia rendah. sebenarnya beli kete import or tempatan pulangan bank tetap lebih kurang sama sbb bank xmau rugi even financing kete tempatan yg murah hage. dia naikkan interest. kete import dia turunkan interest sbb nak galakkan org beli kete mahal. pusing2 bank tetap dpt profit yg lebih kurang sama bila jual kete xkira import or tempatan. kesimpulannya jual kete import bank dpt untung, jual kete tempatan pun dpt untung jugak. yg penting kuantiti kete yg dijual/finance bukan pada brand kete.
Amran(Quote)